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提防外贸中的连环骗局
来源: | 作者: 豪迈国际商务咨询机构 | 发布时间: 2016-04-06 | 3197 次浏览 | 分享到:

有些骗子会处心积虑、一步一步把出口商骗进陷阱。如何避免掉进这样的连环骗局?很简单,只需要回归根本,充分了解你的客户。


今天要分享的这个案例来自中国的纺织品出口领域。毫无疑问,纺织品行业最不稳定,中国出口商在这个领域的回款情况最差。主要原因是,大多数商品都是为进口商量身定制,也就是说,每种商品都不是选自普通的产品目录。在这个过程中,许多交易环节都可能中断;在此,缺乏诚信的买家会合理地或者故意通过“误解”来制造事端。随后,这些事端就会成为他们不向出口商付款的借口。


纺织市场的竞争也非常激烈——纺织品制造商这么多,而市场又处于萎缩状态,这就让中国纺织品生产企业非常迫切地想和别人做生意。因此,意欲欺骗出口商的进口商就会发现,在目前市场竞争白热化而且局势艰难的情况下,利用出口商的这些弱点易如反掌。这样,进口商就会接二连三地找上一个又一个出口商,尽可能多地进行欺骗。


国内某服装公司A 接到了来自美国加利福尼亚州一位进口商B一张金额很大的订单。由于双方之前未合作过,A 公司希望与对方建立长期合作的关系。以下为您娓娓道来 A 公司受骗的血泪史:


1、签订合作文件


A公司和B进口商达成合作意向,确认合作条款,双方并未签订可以在美国执行的合同,而是签订合作形式文件,付款方式为信用证。因签约订单时临近春节,B 进口商答应在春节过后把信用证寄给 A 公司。


2、未收到信用证先生产(简直是自寻死路!)


此时 A 公司还未收到 B 进口商寄来的信用证,但是 A 公司希望按时发货,并开始生产这批产品。B 进口商设在香港的办事机构也在敦促 A 确保及时生产出这批产品,以便在最终期限前交货。


3、更改付款方式


春节过后,眼看交货期临近,A 公司要求 B 进口商按照承诺提供信用证。B 则答复正在和银行接洽,安抚 A 说一切顺利,无须担心,并一再催促 A 要按时交货。


当产品生产完毕,B 仍然没有提供信用证。此时已经非常接近交货时间,这批产品很快就要发给债务人代为购货的零售商。B 提出更换付款方式:有信用证改成提单复印件电汇。由于此时 A 按照买家所要求的规格生产了产品,制造产品的成本已经产生,因此 A 公司接受 B 的提议并在延期的情况下交货。


4、放货


当货物抵达美国港口时,B 一再推迟提货时间。随后,B 同意向 A 开出支票支付应付款项,并要求 A 见支票放货。同时 B 承诺岁支票提供个人担保。由于货物滞留在美国港口,为了保持良好的合作关系,A 接受了 B 提出的所有条件。


5、进口商收货后拒付货款


B 一直向 A 施加压力,提出要按时把这批货交给相应的零售商。因此 A 在收到支票和担保后放了货。但是 B 进口商的担保人账户里没有任何资金,这是一张无效支票。当 A 公司联系买家时,B 通过各种借口说无法付款,并提出 A 公司延期交货,造成损失。于是 A 公司把目光转向担保人,却发现担保人早已把所有资产放在信托公司名下,由于是他本人提供个人担保,信托公司没有提供担保,信托公司和法人或者有限公司类似,它是一名独立法人,不承担为个人担保还款的责任。这个骗局给 A 公司造成了巨大的损失。


确实有这么一种简单明了的情况,那就是中国制造商发的货没有达到进口商在质量或者交货方面的要求,这是进口商不付款的合法理由。出现这种情况的原因是,出口商在维持利润率方面面临的压力越来越大,因此他们想走捷径,想在质量以及包装、贴标签等制造工序上偷工减料,以便节省资金。不过,走这些捷径的结果是订单质量受损,这是一个非常严重的错误。和进口商履行责任一样,出口商也得履行自己的责任,也就是按订单向进口商供货。如果不这样做,长此下去,走捷径这个不明智的决定最终将给所有这样做的人带来不必要的麻烦。


在贸易过程中,建议大家遵循KYC原则, 就是 “了解你的客户(Know Your Customer)”。这不是说要知道对方妻子的名字,子女的名字,或者他最喜欢的中国菜是什么。 KYC 的意思是要了解客户的财务情况、经营情况以及他们的其他债务人,甚至比客户本人还要清楚。和新客户做生意时尤其要这样,原因是如果不遵循 KYC 原则,这位出口商遇到的情况也可能发生在大家身上。